'Yatırım gurusu'nun ponzi işlettiği ortaya çıktı: Günde 1 milyon dolar toplamaya başlamıştı
ABD Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu (SEC), Todd Burkhalter'ın dört yıl boyunca yönettiği emlak kredisi programının aslında bir Ponzi düzeni olduğunu ortaya çıkardı. SEC tarafından açılan dava, Burkhalter’ın yatırımcılardan topladığı 372 milyon dolarlık fonu, vaat ettiği getiriler yerine kendi lüks yaşam tarzını finanse etmek için kullandığını iddia ediyor.
3 ayda yüzde 10 getiri vaadi
Todd Burkhalter, 2015 yılında Alpharetta, Georgia'da kurduğu Drive Planning adlı programla, yatırımcılara yüksek getiri vaat eden bir dizi özel yatırım fırsatı sundu. Burkhalter, 2020 yılında "Bulletproof Your Finances: Confidence in Creating Financial Security" adlı bir kitap yazdı ve kendisini, "ailelere ve işletmelere hayal ettikleri hayatları ve işleri tasarlamalarında yardımcı olmuş" bir girişimci ve finansal stratejist olarak tanıttı.
Program kapsamında, çoğunlukla gayrimenkul projelerine yönelik köprü kredileri sağlayacağını iddia eden Burkhalter, yatırımcılara her üç ayda bir yüzde 10 getiri vaat ediyordu. Bu çekici teklif, ABD'de ve yurt dışında 2.000 yatırımcının ilgisini çekti ve dört yıl içinde toplamda 372 milyon dolarlık bir yatırım fonu toplandı. Burkhalter'ın programında minimum yatırım tutarı 20 bin dolardı. SEC müfettişlerinin raporuna göre Burkhalter 2021'de 8,8 milyon dolar, 2022'de 63,2 milyon dolar, 2023'te 163,1 milyon dolar ve 2024'te mayıs ayında kapatılana kadar 100,3 milyon dolar topladı.
Tipik bir ponzi düzeni
Ancak SEC tarafından açılan dava, Burkhalter'ın bu yatırım fonlarını vaat ettiği gibi kullanmadığını, aksine klasik bir Ponzi düzeni işlettiğini ortaya koydu. Toplanan paralar, önceki yatırımcılara ödeme yapmak ve Burkhalter'ın kendi lüks yaşam tarzını finanse etmek için kullanıldı. SEC'nin iddialarına göre, Burkhalter, emlak kredileri yerine, 154.9 milyon doları yatırımcılara geri ödemek için kullandı, ancak geriye kalan fonları ise kişisel harcamalarına yönlendirdi.
Parayı lükse yatırdı
Burkhalter’ın harcamaları, programın ne kadar büyük bir dolandırıcılık olduğunu gözler önüne seriyor. SEC, Burkhalter’ın 2023 yılında 3.1 milyon dolara bir yat, 2 milyon dolara Meksika'nın Cabo San Lucas tatil beldesinde bir lüks daire satın aldığını belirtti. Ayrıca, Georgia’da 22 milyon dolarlık bir sığır çiftliği satın aldı ve bu çiftliğe düğün ve etkinlikler için kullanılabilecek büyük bir ahır inşa etti. Bunun yanı sıra, Burkhalter’ın özel jet seyahatleri, lüks arabalar ve tatiller için milyonlarca dolar harcadığı ortaya çıktı. Aynı zamanda, kripto para yatırımları için de milyonlarca doları kendisine yönlendirdiği belirtildi.
Eski eşe boşanma ödemesi
SEC’nin dava dosyasına göre, Burkhalter, 2023 yılında eşinden boşanırken yatırımcı fonlarını kullanarak eşine boşanma anlaşmasında ödeme yaptı. Ayrıca, satış acentelerine yaklaşık 65 milyon dolar komisyon ödediği belirtildi. Nisan ayında SEC tarafından soruşturma altına alındığını öğrenen Burkhalter, Haziran ayında Drive Planning'i kapatmayı kabul etti, ancak kısa süre sonra yatırımcılardan elde ettiği haksız kazançlarla bir tur daha komisyon ödemesi gerçekleştirdi.
SEC'nin iddialarına göre, Burkhalter'ın yatırım programı, temel muhasebe yazılımları kullanmaksızın, yalnızca basit bir elektronik tabloyla yönetildi. Bu da programın ne kadar plansız ve düzensiz bir şekilde yönetildiğini gösteriyor. SEC, Drive Planning'in tasfiyesi ve mağdur yatırımcıların zararlarının telafisi için bir kayyum atandığını duyurdu. Burkhalter’in pasaportuna el konulurken, dolandırıcılıktan fayda sağladığı düşünülen eski eşi ve diğer mülkleri de dava kapsamına alındı.
Ponzi sistemi nedir?
Ponzi şeması, adını 1920'lerde bu tür bir dolandırıcılığı popüler hale getiren Charles Ponzi'den alır. Ponzi, yeni yatırımcılardan elde edilen parayla eski yatırımcılara getiri ödemeleri yapılan, sahte bir yatırım planı veya dolandırıcılık türüdür.
Bu tür dolandırıcılıkta, yatırımcılar genellikle yüksek getiriler vaat edilerek kandırılır, ancak bu getiriler aslında herhangi bir kâr veya yatırım faaliyetinden değil, yeni katılımcılardan elde edilen paralarla finanse edilir. Ponzi şemaları, genellikle bir süre başarılı gibi görünse de, sürdürülemez yapıları nedeniyle kaçınılmaz olarak çöker ve yatırımcılar büyük kayıplar yaşar.
